Banci si asigurari

￢ "Analizele comparative publicate de OCDE arata ca Romania face parte din grupul mai restrans de tari in care indicatorii de accesibilitate s-au imbunatatit in ultimul deceniu, in timp ce in multe economii dezvoltate situatia s-a deteriorat semnificativ. Raportul pret/venit ramane sub media europeana, gradul de indatorare ipotecara este redus, iar sistemul bancar este foarte bine capitalizat. Desigur, exista vulnerabilitati reale: rata de supraaglomerare este ridicata, o parte importanta a stocului rezidential este veche si ineficienta energetic, iar in marile orase presiunile pe preturi sunt evidente. In plus, numarul de tranzactii imobiliare a scazut semnificativ in ultimul an. Insa, la nivel agregat, Romania nu are inca un dezechilibru structural intre venituri, preturi si credit." Paradoxul romanesc este ca avem una dintre cele mai ridicate rate de proprietate din Europa - peste 95% dintre gospodarii locuiesc in locuinte aflate in proprietate - si, in acelasi timp, una dintre cele mai reduse ponderi ale creditului ipotecar in PIB, sustine Sergiu Oprescu, presedintele European Mortgage Federation si presedintele Comitetului de Supraveghere al UniCredit Romania intr-o opinie transmisa ZF. "In economiile vestice, creditul ipotecar depaseste frecvent 50-60% din PIB, iar in unele cazuri ajunge aproape de 100%. In Romania, nivelul este mult inferior (sub 7% in 2025). Cu alte cuvinte: desi creditul ipotecar exista in portofoliul bancilor de peste 25 de ani, Romania nu a traversat inca o expansiune ipotecara structurala comparabila cu cea din tarile din CEE. Dar asta nu este o slabiciune. Este, de fapt, o oportunitate pentru consumatori, pentru clasa de mijloc si, in final, pentru economia nationala. Pentru ca modul in care incepi o expansiune conteaza, uneori, mai mult decat viteza ei", scrie Sergiu Oprescu in opinia transmisa ZF cu titlul: Romania si momentul strategic al locuintelor accesibile - Affordable Housing, noua dezbatere europeana?