Câștigă cu newsletterul Orange
 |
Accesează contul My Orange
03.06.2026, 10:39 Sursa: zf.ro
Aplicatia Orange Sport este gratuita si poate fi descarcata din Google Play si App Store
Clientii ultra-high-net-worth din Romania isi schimba treptat modul in care isi administreaza averile, focusul mutandu-se de la simpla conservare a capitalului catre protectia impotriva inflatiei, diversificare internationala si transferul eficient al averii catre urmatoarea generatie, spune Monica Ionescu, Executive Director in cadrul UBS Switzerland AG
"Protejarea averii este obiectivul nostru principal, dar protejarea averii fara sa fie protejata si de inflatie nu inseamna protejare. (...) Ne uitam si la transferul de avere intre generatii. Diferentele sunt mari intre ceea ce isi doreste si ceea ce intelege next gen versus prima generatie.", a spus Monica Ionescu la ZF Bankers Summit 2026.
Ce a mai spus Monica Ionescu:
￢ Ne uitam la clienti cu active de minimum 5 milioane de euro, insa mai important decat dimensiunea portofoliului este profilul investitorului. Vorbim despre oameni care au deja nevoia de diversificare si de a-si plasa o parte din active si intr-o alta jurisdictie. In momentul in care apare aceasta nevoie, clientii respectivi au deja un anumit nivel de lichiditate si o abordare mai matura asupra administrarii averii.
￢ Din Romania, clientii provin din zona antreprenoriala, fara legaturi cu politica sau cu zona de stat. Portofoliul este foarte diversificat, de la tehnologie si servicii pana la industrii traditionale sau real estate. In ultimii 15 ani am vazut insa o schimbare clara in structura averilor: business-urile noi, in special cele din tehnologie si servicii, au ajuns sa aiba o pondere tot mai mare in portofoliile clientilor romani.
￢ Obiectivul nostru principal este administrarea riscului, dar intr-un mod care sa permita si generarea de performanta. Avantajul unui univers investitional global este ca poti construi solutii care sa functioneze in scenarii foarte diferite de piata, fara sa depinzi exclusiv de directia dobanzilor sau de evolutia unei singure economii. Nu stim ce va face BCE-ul, nu stim exact cum vor evolua pietele din SUA, dar construim portofolii care sa reziste inclusiv in perioade de volatilitate si crize geopolitice, pentru ca astfel de episoade vor continua sa existe.
￢ Lucram cu un concept pe care il numim 3L - Liquidity, Longevity si Legacy - prin care discutam cu fiecare client, si de multe ori cu intreaga familie, despre rolul pe care il are averea pe termen lung. Multi pornesc de la ideea ca trebuie sa pastreze foarte multa lichiditate "pentru o eventuala investitie", dar in majoritatea cazurilor descopera ca nevoile reale sunt altele: protejarea averii pe durata vietii si, mai ales, construirea unui transfer eficient catre urmatoarea generatie
Legal disclaimer:
Acesta este un articol informativ. Produsele descrise pot sa nu faca parte din oferta comerciala curenta Orange. Continutul acestui articol nu reprezinta pozitia Orange cu privire la produsul descris, ci a autorilor, conform sursei indicate.
03.06.2026, 11:59
Descarcă aplicația My Orange: 
@Orange Romania S.A. 2026
Cod unic de înregistrare: 9010105
Numar inregistrare Registrul Comertului: J1996010178400
Sediul social: Clădirea Tandem, Strada Matei Millo, nr.5, Sector 1, Bucuresti
Certificatul Tip de furnizor
